Блокировка карты физического лица не является случайностью или прихотью банка. Это следствие допущенных человеком нарушений. Есть закон, который утверждает, что осуществляется контроль действий для разовых сумм в размере 600 000 рублей, но это никак не содействует определению причин блокировки, так как банк осуществляет контроль и других операций по различным параметрам.
Зона риска касается всех совершающих банковские манипуляции по картам, в том числе интернет-магазинов, фрилансеров, компаний, юридических лиц и ИП, а также криптовалютчиков, финансистов и т. д, то есть людей или организаций, совершающих множественные операции по картам.
Согласно приложению к положению Банка РФ, в котором описаны параметры для выявления подозрительных операций, по определенным критериям банками была проведена разработка своих автоматизированных систем, с помощью которых автоматически проверяются операции и в случае подозрения человеку присылается запрос по закону 115-Ф3.
Следует учесть, что:
- Законодательно формирование запросов происходит автоматически, хотя, по мнению многих, ими занимается конкретный человек. При нарушении критериев, по которым работает банк, система автоматически создает и отсылает запрос.
- Не бывает запросов случайных. По специальным критериям, которые действуют во всех банках, происходит формирование запросов. Конечно, банки отличаются некоторыми особенностями своей деятельности, но в вопросах формирования запросов на блокировки на все банки распространяется одинаковая система. Бывают также и необоснованные блокировки, которые можно устранить через суд, но целесообразнее организовывать работу так, чтобы избегать блокировок.
- Если вы получили запрос, то понятно, что банк счел ваши манипуляции неодобрительными. Поэтому получение запроса означает, что продолжать работать так же нельзя.
- Все принципы работы касаются и платежных систем, несмотря на то, что они считаются более лояльными.
Нередко у людей возникает вопрос о том, почему не происходит блокировка карт лиц, переводящих большие суммы. Это происходит в результате того, что человек, производя банковские операции, учитывает все показатели и поэтому система не считает эти действия подозрительными. Или же действия по своей продолжительности не достигли того уровня, чтобы система указала на нарушение. В таких случаях блокировка рано или поздно произойдет.
Уважаемые читатели, какие шаги можно предпринять в случае блокировки карты?
